跨境财富管理
中美税务规划 · 资产配置 · 家族传承

财富规划理念

对跨境家庭而言，财富管理的核心不只是投资收益，而是税务效率、资产安全与代际传承的整体设计。Novastella 财富团队由 CFA/CPA 双证专家 Eric 领衔，配备注册理财规划师（CFP）与 7 人合规支持团队，专注处理中美两地资产的复杂税务与架构问题，并与教育、移民规划联动——这正是"一站式"模式的核心价值。

一个关键事实：取得美国绿卡或达到税务居民标准后，需就全球收入向美国申报纳税，并履行 FATCA（海外账户税收合规法案）与 FBAR（海外银行账户申报）披露义务。因此，登陆前的税务规划窗口期至关重要。

四大服务板块

典型案例

• 北京张氏家庭：在中美两地持有房产、证券与企业股权，通过税务架构重组与信托安排，年度税负降低 35%，组合收益提升 12%（管理资产 500 万美元以上）。
• 上海李氏夫妇：EB-5 移民与企业重组同步规划，在完成身份转换的同时保全了国内企业价值（重组资产 800 万美元以上）。
• 广州王氏家庭：通过 529 计划与信托结构安排子女教育资金，在支付学费的同时实现财富年均 8% 增长。

注：以上为经脱敏处理的真实服务案例，过往结果不代表未来收益承诺。本页面内容为一般性信息，不构成税务、法律或投资建议，具体方案请以一对一咨询为准。

常见问题 FAQ